Qu'est-ce que l'agriculture de rendement? 

L'agriculture de rendement est une méthode de génération de crypto-monnaie à partir de vos avoirs en crypto. Il a établi des analogies avec l'agriculture, car il s'agit d'un moyen innovant de "développer votre propre crypto-monnaie". Le processus consiste à prêter des actifs cryptographiques avec intérêt à DeFi 
La finance décentralisée (DeFi) prend le concept décentralisé de blockchain et l'applique au monde de la finance. Construire... 
plates-formes, qui les enferment dans un pool de liquidités, essentiellement un contrat intelligent pour détenir des fonds. 
 
Les fonds bloqués dans le pool de liquidités fournissent des liquidités à un protocole DeFi, où ils sont utilisés pour faciliter les échanges, les prêts et les emprunts. En fournissant des liquidités, la plateforme perçoit des commissions qui sont versées aux investisseurs en fonction de leur part du pool de liquidités. L'agriculture de rendement est également connue sous le nom d'extraction de liquidité. 
 
Les pools de liquidités sont essentiels pour les AMM ou teneurs de marché automatisés. Les AMM offrent des transactions sans autorisation et automatisées en utilisant des pools de liquidités au lieu d'un système traditionnel de vendeurs et d'acheteurs. Les jetons de fournisseur de liquidité, ou jetons LP, sont émis aux fournisseurs de liquidité pour suivre leurs contributions individuelles au pool de liquidité. 
 
Par exemple, si un commerçant veut échanger Ethereum (ETH) contre Dai (DAI), il paie des frais. Cette commission est versée aux fournisseurs de liquidité au prorata du montant de liquidité qu'ils ajoutent au pool. Plus le capital fourni au pool de liquidités est important, plus les récompenses sont élevées. 
 
L'agriculture de rendement : avantages 
En tant qu'agriculteur de rendement, vous pouvez prêter des actifs numériques tels que Dai via un DApp, tel que Compound (COMP), qui prête ensuite des pièces aux emprunteurs. Les taux d'intérêt varient en fonction de l'importance de la demande. Les intérêts gagnés s'accumulent quotidiennement et vous êtes payé en nouvelles pièces COMP, qui peuvent également prendre de la valeur. Compound (COMP) et Aave (AAVE) sont quelques-uns des protocoles DeFi les plus populaires pour l'agriculture de rendement qui ont contribué à populariser cette section du marché DeFi. 
 
Au lieu d'avoir simplement votre crypto-monnaie stockée dans un portefeuille, vous pouvez effectivement gagner plus de crypto grâce à l'agriculture de rendement. Les agriculteurs de rendement peuvent gagner des frais de transaction, des récompenses symboliques, des intérêts et une appréciation des prix. L'agriculture de rendement est également une alternative peu coûteuse à l'exploitation minière, car vous n'avez pas à acheter d'équipement minier coûteux ni à payer d'électricité. 
 
Des stratégies d'agriculture de rendement plus sophistiquées peuvent être exécutées à l'aide de contrats intelligents ou en déposant quelques jetons différents sur une plate-forme cryptographique. Un protocole d'agriculture de rendement se concentre généralement sur la maximisation des rendements, tout en tenant compte de la liquidité et de la sécurité. 
 
Qu'est-ce que le jalonnement ? 
Le jalonnement est le processus de prise en charge d'un réseau blockchain et de participation à la validation des transactions en engageant vos actifs cryptographiques sur ce réseau. Il est utilisé par les réseaux blockchain qui utilisent le mécanisme de consensus de preuve de participation (PoS). Les investisseurs gagnent des intérêts sur leurs investissements en attendant que les récompenses globales soient libérées. 
 
Les blockchains PoS consomment moins d'énergie que les blockchains de preuve de travail (PoW), telles que Bitcoin, car contrairement aux réseaux PoW, elles ne nécessitent pas une puissance de calcul massive pour valider de nouveaux blocs. Au lieu de cela, les nœuds - les serveurs qui traitent les transactions - sur une blockchain PoS sont utilisés pour valider les transactions et agissent comme des points de contrôle. Les « validateurs » sont des utilisateurs du réseau qui configurent des nœuds, sont choisis au hasard pour signer des blocs et reçoivent des récompenses pour cela. 
 
Vous n'aurez peut-être même pas à comprendre les détails techniques de la configuration d'un nœud, car les échanges cryptographiques permettent souvent aux investisseurs de fournir leurs actifs cryptographiques, puis le réseau gère le processus de configuration et de validation du nœud. Par exemple, des maisons de courtage telles que Binance, Coinbase et Kraken proposent ce service. Kraken a rapporté en janvier que ses clients avaient déjà plus d'un milliard de dollars d'actifs cryptographiques jalonnés sur la plate-forme. 
 
Étant donné que le consensus PoS est basé sur la propriété, il nécessite une configuration initiale pour distribuer équitablement les pièces entre les validateurs afin que le protocole fonctionne correctement. Cela peut être fait via une source fiable ou via une preuve de gravure. Une fois que le jalonnement a démarré et que tous les nœuds sont synchronisés avec la blockchain, la preuve de participation devient sécurisée et entièrement décentralisée. 

Le jalonnement garantit qu'un réseau blockchain est sécurisé contre les attaques. Plus il y a d'enjeux sur un réseau blockchain, plus il sera décentralisé et sécurisé. Étant donné que les parieurs sont récompensés pour le maintien de l'intégrité du réseau, il leur est possible d'obtenir des rendements plus élevés que ceux qui investissent sur d'autres marchés financiers. Cependant, le jalonnement comporte également des risques, car la stabilité des réseaux peut fluctuer dans le temps. 
 
Comment DeFi affecte le jalonnement 
DeFi signifie finance décentralisée, qui est un terme générique pour les applications financières utilisant des réseaux de blockchain pour éviter l'utilisation d'intermédiaires dans les transactions. 
 
Par exemple, si vous contractez un prêt bancaire maintenant, la banque agit comme intermédiaire en émettant un prêt. DeFi vise à supprimer le besoin de s'appuyer sur un tel intermédiaire grâce à l'utilisation de contrats intelligents, qui sont essentiellement du code informatique qui s'exécute en fonction de conditions prédéterminées. L'objectif global est de réduire les coûts et les frais de transaction associés aux produits financiers tels que les prêts, les emprunts et l'épargne. 
 
En ce qui concerne le jalonnement, il y a quelques mesures supplémentaires que les investisseurs doivent prendre en compte, car ils s'engagent dans DeFi. Ceux-ci inclus: 
 
Considérant la sécurité de la plateforme DeFi 
Évaluer la liquidité des jetons de jalonnement 
Examiner si les récompenses sont ou non inflationnistes 
Diversification dans d'autres projets et plates-formes de jalonnement 
Les plates-formes DeFi sont souvent plus sécurisées que les applications financières traditionnelles car elles sont décentralisées - et donc moins sensibles aux failles de sécurité. Vous pouvez jalonner des jetons avec une variété de projets déjà établis, tels que Polkadot et The Graph. Ethereum passe également de la validation PoW à la validation PoS, ce qui signifie que les transactions réseau seront entièrement confirmées par jalonnement. 
 
Yield Farming vs Staking : quelle est la différence ? 
Curieux de savoir ce qui convient le mieux à l'investisseur moyen lorsqu'il s'agit de choisir entre l'agriculture de rendement et le jalonnement ? L'agriculture de rendement est très similaire au jalonnement, car les deux nécessitent de détenir une certaine quantité d'actifs cryptographiques pour générer des bénéfices. 
 
Certains investisseurs considèrent que le jalonnement fait partie de l'agriculture de rendement. Bien que les termes « agriculture de rendement » et « piquetage » soient parfois utilisés de manière interchangeable, ils diffèrent de manière distincte. Voici les principales différences. 
 
Complexité 
Lorsque l'on regarde l'agriculture de rendement par rapport au jalonnement, le jalonnement est souvent la stratégie la plus simple pour gagner un revenu passif, car les investisseurs décident simplement du pool de jalonnement, puis verrouillent leur crypto. L'agriculture de rendement, en revanche, peut nécessiter un peu de travail, car les investisseurs choisissent les jetons à prêter et sur quelle plate-forme, avec la possibilité de changer continuellement de plate-forme ou de jeton. 
 
Fournir des liquidités en tant que producteur de rendement sur une bourse décentralisée (DEX 
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) peut nécessiter le dépôt d'une paire de pièces en quantité suffisante. Ceux-ci peuvent aller des altcoins de niche aux stablecoins à volume élevé. Les récompenses sont ensuite versées en fonction du montant des liquidités déposées. Il est souvent avantageux de basculer constamment entre les pools d'agriculture de rendement, bien que cela nécessite également de payer des frais de gaz supplémentaires. En conséquence, l'agriculture de rendement peut bénéficier de plus que le jalonnement d'une gestion active. C'est ainsi que les agriculteurs à haut rendement s'y prennent pour obtenir les rendements les plus élevés possibles. 
 
En fin de compte, l'agriculture de rendement est plus complexe que le jalonnement - mais elle peut également générer des rendements plus élevés si vous avez le temps, les moyens et le savoir-faire pour la gérer.